一、摘要

    随着社会经济的发展，居民收入水平不断提高，理财规划已逐渐成为人们家庭生活的重要理念。现在理财已不局限于银行储蓄或购买国债这些形式，它涵盖的内容更广泛，各类理财产品，理财软件都要包括在内。合理的进行资金的规划，不仅能够积累财富，还能够保障财富。

二、基本信息

1.调查背景

     理财在现今社会已逐渐成为发展的主流，它是人对于个人财富的合理规划和利用。本次活动在2017年春季网络营销能力秀下进行，以理财产品的了解和使用情况为主题，选择不同阶段的人群为调查对象，在理财产品上选择诸葛理财为实例进行调研，通过微信公众平台进行问卷的发放及收回，得出最终的调查数据。

2.调查时间

    2017年6月2日-2017年6月5日

3.调查对象

    部分亲戚朋友，部分社会人士，部分诸葛理财用户。

4.调查方法

    前期准备：通过网络媒体进行资料收集。

    调查形式：问卷调查，通过微信公众平台投票功能进行在线调研，以微信公众号的推文方式进行问卷的投放及回收。

5.调查目的

 1.为了探索人们对于理财产品的了解和使用情况，以便进行理财产品的宣传和改进。

 2.为了发现购买理财产品的潜在用户，便于理财产品的推广。

 3.根据调查结果得出结论，总结并分析存在的问题，提出相应的建议。  

 4.为了了解调查人群对理财产品效益的期望。

三、调研报告内容

1.问卷题目设计思路

     本次调查共设置了9个问题，我们针对人们对于理财产品的了解和使用情况这一中心，分别对调查者对于理财产品的了解程度及了解的途径，对理财产品的购买意愿，更注重的理财产品的特性，对理财行为的观点等方面进行了调查，层层递进，逐渐深入，紧扣问卷的主题，在调查问卷真实有效的前提下，顺利的完成了问卷的发放与回收。

2.问卷发放及回收情况分析

     本次调查共有20人参与问卷的填写，实际回收了15份，回收率达到75%，问卷有效率为100%。

3.调查结果统计分析

    问题1.您的性别。其中参与调查的男生占20%，女生占80%。

    问题2.您对理财产品的了解程度如何。调查可得，非常了解的占0%，一般了解的占20%，一点了解的占60%，不了解的占20%。这说明人们对于理财产品普遍不太了解，还没有形成理财的意识观念。我们应当建立系列公众平台，培养人们的理财意识。

    问题3.您主要通过什么途径了解理财产品。调查可得，通过报纸了解的占6%，通过广播了解的占0%，通过电视了解的占13%，通过朋友介绍了解的占20%，通过银行客户服务介绍的占6%，通过展会形式了解的占0%，通过网络了解的占55%。因此，我们发现在网络大众化的社会环境下，我们应当充分利用互联网的优势，加大理财产品在网络上的曝光率。

   问题4.您对理财理财产品是否有购买意愿？很大意愿占0%，有一定想法的占54%，没兴趣的占40%,抵触占6%，由此可见，人们对于理财产品有一定的兴趣，不过由于接触少，不是很了解，过于陌生不敢接触，所以我们应当培训人们的理财知识。

     问题5.您是否注册过诸葛理财？是占54%，否占46%，总体来看来趋于平衡。

     问题6.您更注重理财产品哪个方面？选择收益的占34%，选择安全性的占60%，选择操作性的占0%，选择专业性的占6%，相对于理财收益等方面，人们更加注重理财的安全性，因此在理财产品开发上可以以安全性为重点，吸引更多用户。

    问题7.如果你要理财更倾向于那些理财产品？选择诸葛理财占0%，选择余额宝、零钱宝的占53%，选择银行发行的理财产品的占20%，选择保险的占0%，选择定期储蓄的占20%，选择基金的占6%，选择余额宝占多数的原因是因为余额宝借助支付宝这一大平台，有较好的知名度和大量的用户人群，并且操作方便，支付宝也能提供最大的安全保障。

    问题8.如果购买理财产品你认为合适的理财期限，选择一个月的占20%，选择3个月的占20%，选择半年的占34%，选择一年的占26%。由此可见，人们对于理财产品的期限没有太多要求，但相对于短期来说，半年以上可能更受欢迎。

    问题9.你对理财行为的观点，选择谨慎的占54%，选择金额不要太大的占20%，选择抓住市场机遇的占14%，选择注重理财工具的占6%，选择合理安排理财时间的占6%，选择果断入手的0%，选择谨慎性占多数，在一定程度上反映出人们对理财产品缺乏信任，在他们的意识里理财产品是不安全的。

     总结：人们对于理财相对会比较保守和谨慎，所以在开发理财产品时应当更加安全可靠，给人信任，同时诸葛理财应当借助网络营销平台继续宣传，让人们主动接受该产品，宣传理财知识和理财注意事项，设立小额理财平台会有很大的发展空间。

四、调查报告总结

1.存在问题

（1）本应设立多选的题目设成了单选，使得调查结果不够全面准确。

（2）参与问卷调查的人数少，没有代表性，得出的调查数据不够严谨。

（3）本次调查问卷发放渠道单一，不能够全面反映各个地区人群的理财观念。

2.解决方法

（1）在以后的问卷设计中应注意问题的分类，认真考虑每一个问题答案存在的可能性。

（2）延长调查问卷的截止时间，对调查人群进行分类，选择不同层次的人群为调查样本。

（3）借助互联网平台，扩大问卷的发放范围，提高问卷的有效率。

3.成就

    通过网上市场调研活动，在微信公众平台设计了关于理财产品的了解和使用情况调查问卷，此次调查分析报告分为内容摘要、调查背景、调查时间、调查对象、调查方法、调查目的、问卷题目设计思路、问卷发放及回收情况分析、调查结果统计分析、总结。调查得出人们对于理财产品持谨慎性的态度，缺少理财知识，理财意识滞后。

4.收获

    提交问卷调查报告前的一系列准备活动中，我学会全面考虑问卷问题应当涉及到各个方面，问卷的问题要逐渐深入，提出的问题要有针对性；学会充分发挥互联网的功能，多渠道推广自己的问卷调查；学会了对问卷结果进行逐步的分析，辩证性的看待问题，尽可能使调查结果分析趋于完善。